热读:金控企业监管办法落地 三类企业纳入监管

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原标题:金融控股企业的监督管理方法落地的3种“黄金控制”企业进行监督管理

经党中央、国务院同意，根据《国务院关于实施金融控股企业准入管理的决定》(简称《准入决定》)，中国人民银行日前发行了《金融控股企业监督管理试行办法》(简称《黄金控制办法》)，自年11月1日起施行。

《金融控制办法》细化了《准入决定》中金融控股企业准入的条件和程序，进一步确定了监管范围和监管主体，中国人民银行对金融控股企业实施监管，金融管理部门依法按照金融监管责任分担由金融控股企业控股 《黄金控制方法》对股东的资质条件、资金来源和运用、资本充足性要求、股权结构、企业管理、关联交易、风险管理系统和风险“防火墙”制度等重要环节提出了监管要求。 具备在《黄金控制方法》实施前设立金融控股企业的情况，但对不满足《黄金控制方法》监督管理要求的机构，合理设置过渡期安排，把握节奏和时机，逐步消化库存。

中央银行相关负责人在接受记者采访时表示，总体来看，“金融控制方法”对金融机构、非金融公司和金融市场的影响是肯定的。 股权结构明确、风险隔离机制健全的金融控股企业作为金融机构的控股股东，有助于整合金融资源，提高经营稳健性和竞争力。 从长期来看，《黄金控制方法》的发表有助于促进各种机构有序竞争、良性快速发展，防范系统的金融风险。

中央银行有关负责人表示，《黄金控制办法》将把符合以下情况的金融控股企业纳入监管:一是控股股东，实际控制人是国内非金融公司、自然人以及同意的法人。 二是实质上控制两种以上的金融机构。 三是实质管理的金融机构总资产或受托管理资产达到了一定的规模，或者有必要根据宏观审慎的监督管理要求设立金融控股企业。

“已经具备设立情况，打算申请设立金融控股企业的，必须在《黄金控制方法》实施之日起12个月内向人民银行申请。 》上述负责人说，《黄金控制办法》实施后，实质上控制两种以上不同类型的金融机构，符合金融控股企业设立情况的，必须向人民银行申请。 被批准的金融控股企业必须用人民银行发行的金融控股企业的许可证向市场监督管理部门登记，名称中必须包含“金融控股”字样。

关于如何规范金融控股企业的股东和资本管理，该负责人一是在核心主业、企业管理、财务状况、股权结构、风险管理等方面，对股东资格提出要求，另外对主要股东、控股股东和实际管理者的连续利益等有差异

二是投资资金来源必须依法遵守合规，监督管理部门对其实施透明的管理。 三是设定负面清单，确定禁止金融控股公司控股股东进行的行为。 四是建立资本充足性监督管理制度，金融控股集团的资本必须适应其资产规模和风险水平。

上述负责人说，对金融控股企业的股权结构，首先有三个方面的要求:一是金融控股企业的股权结构简洁、明确、透明、法人水平合理，适应自身的资本规模、经营管理能力和风险管理水平，其控股机 二是金融控股公司控股的金融机构不得成为其他类型的金融机构的主要股东，除非其拥有与自己属于同一类型或业务扩展的金融机构，并得到金融管理部门认可。 三是在《黄金控制方法》实施前已经存在，但股权结构未达到要求的公司集团，经金融管理部门同意后，过渡期降低组织结构多和复杂度，简化法人水平。

此外，关于为什么《金统制方法》提高了对违反行为的处罚金额，上述负责人根据《中华人民共和国行政处罚法》《国务院关于贯彻实施《中华人民共和国行政处罚法》的通知》(国发(〔1996〕13号)的相关规定

中央银行表示，下一步将按照公开、公平、公正的大体，依法开展金融控股企业的准入管理和持续监管，与有关部门加强监管合作，推动金融控股企业健康秩序迅速发展，服务经济高质量迅速发展的能力 作者:刘琪昌校宇

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