热读:地方金融监管加快补短板

本篇文章2603字，读完约7分钟

各地的立法处理法效力较低，执法依据不足等问题——

地方金融监督管理加速短板

地方性金融监督法规不断出台，有助于地方金融监督管理填补空白，补充短板，明确责任，规范地方金融监督执法，维护金融客户和投资者的合法权益，为推进地方金融健康迅速发展提供法制保障 除此之外，还必须尽快颁布全国统一监督管理条例，防止因各地具体规则不一致而出现监督管理的对冲。

地方金融监督立法的步伐正在加快。

最近，北京、内蒙古、江西、广西、贵州等地陆续公布了地方金融监督立法的最新进展。 《北京市地方金融监督管理条例(草案二次审议稿)》将于11月25日要求审议。 《江西省地方金融监督管理条例》最近通过表决，将于2021年3月实施。 《内蒙古自治区地方金融监督管理条例》《广西壮族自治区地方金融监督管理条例》于12月1日正式实施。

在专家眼里，相关地方性法规不断出台，为地方金融监督管理加快填补空白、补充短板、明确责任、规范地方金融监督执法、维护金融客户和投资者的合法权益、推进地方金融健康迅速发展，制定了法制保障 除此之外，还必须尽快颁布全国统一监督管理条例，防止因各地具体规则不一致而出现监督管理的对冲。

消除地方金融监督“真空”

近年来，业界对加强地方金融立法的呼声高涨。

年3月，中国地方金融监督立法进程以《山东省地方金融条例》出台为指标启动。 年第五次全国金融事业会议召开后，随着地方金融监督权的确立，各地地方金融立法的进程陆续加快。

今年以来，地方金融监管条例陆续出台。 《上海市地方金融监督管理条例》将于今年4月通过审议，于7月1日施行。 《浙江省地方金融条例》于5月通过，8月1日实施。 最近又开始实施更多的地方性金融监督管理条例，有些相关草案已经提交地方人民代表大会审议。

“由于以前无法委托金融监督的职权，基层出现了监督管理“真空”，成为地方金融风险的风险。 》广西壮族自治区地方金融监管局有关负责人表示，地方条例的发表填补了地方金融立法的空白，地方金融监督管理部门执法缺乏比较有效的手段，处理执法依据不足的问题，确定地方金融监督管理部门的属地风险处理责任

记者在监督管理制度的体系建设中，从12月1日开始施行的《广西壮族自治区地方金融监督管理条例》规定县级以上政府是地方金融事业的领导，确立了健全的地方金融监督管理体制、风险防范和处置责任，成为三级地方金融监督管理事业部门的 一系列制度体系的进一步完善，有助于地方金融监督管理、综合协调、监督指导金融风险防范和处置工作等。

进一步解决风险

“长期以来，金融监督管理被视为中央事权，近年来，大量违法金融活动的风险处理需要地方责任，但地方政府没有监督管理的权限，没有执法依据，处于没有处罚根据的不自然状态。 ”安杰律师事务所的合作伙伴陈贵认为，现在各类新兴金融行业层出不穷，带来了许多监管问题和风险处置的挑战。

现在我国大部分金融机构都是地方法人，管理和完善的主体责任都在地方。 在行业内，以前传来的监管体制对新兴金融业的状态存在监管空白，暴露了地方金融监管体制的缺失和不足，加快地方金融监管立法也需要进一步防止和解决风险。

北京市地方金融监察局副局长邓刚近日表示，中央授权地方监督的地方金融组织种类多，数量多，金融风险防范和处置压力大，责任重大。 但从监督管理的依据来看，融资保证企业的监督管理根据行政法规《融资保证企业监督管理条例》，其他机构的监督管理依据多为部门规章和规范性文件，法律效力普遍较低，地方金融监督管理法依据不足的问题是 因此，有必要通过地方金融立法加强地方金融监督管理，提高地方金融监督的法制化、制度化水平。

据介绍，《北京市地方金融监管条例》已在《路上》，将进一步确定地方金融监管范围，对地方金融组织及其活动制定具体的监管制度和措施。

从各地发布的金融监督管理条例来看，地方金融监督管理的第一对象“7+4”类机构“7”指小额金融企业、融资保证企业、地区所有权市场、典型行、融资租赁企业、商业管理企业、地方资产管理企业，

陈贵表示，地方金融监管“长牙”也是该地方金融监管立法的关键。 陈贵认为地方金融监管普遍诟病存在三大缺陷。 即监督管理职责不确定，队伍编制紧张，执法权、处罚权及准司法权不足。 在《上海市地方金融监督管理条例》中，地方金融监察局除了具有行政执法权和处罚权外，还被赋予扣押、扣押等准司法权，根据监督管理的需要可以邀请律师事务所、会计师事务所等第三方机构进行执法检查。

另外，《上海市地方金融监督管理条例》规定了现场监督管理和平台监督管理相结合的监督管理机制。 监督评级分类意味着监督评级越差，金融组织越面临更强的监督管理，这有效地激励了地方金融组织各方面提高企业的管理、合规、风险管理水平，不成为重要的监督管理对象。

加强中央地监督管理协调

在专家眼里，现在各地发表的地方金融监督管理条例对地方金融组织的监督管理、金融的迅速发展、风险防范和处置、法律责任等方面进行了进一步规定，包括规范地方金融组织的经营行为、防止和解决金融风险、稳定地方金融

但是，也有专家建议，在各地发表地方金融监督条例的同时，应该尽快发表全国性的统一条例。

国家金融和快速发展实验室副主任刚认为各地分别制定了管理条例，有些具体条款可能有不一致。 国家一级上位法尽快颁布，对具体机构的重大监督管理大体上有助于制定统一标准，避免因规则不一致而套利监督管理。

另外，地方金融监督管理标准的一致性和上级监督管理部门的分工和协同也需要从法律层面进一步确定。 行业专家认为，在当前金融市场混业经营高速发展的趋势下，金融机构发表了许多领域、跨市场嵌套型产品和金融交易，各金融监督管理部门受目前各自管辖范围的限制实施监督管理，根据部门对同类业务进行监督管理

中国人民银行在今年年初召开的金融法治业电视电话会议上建议加快推进《中国人民银行法》、《商业银行法》、《存款保险条例》、《地方金融监督管理条例》等要点立法。 目前，国家级地方金融监管上位法依然在“路上”。

随着地方金融监管条例的陆续出台，预计未来的中央地金融监管框架将更加完整。 过去，中央和地方监管信息的表现被认为有助于进一步加强，形成更合理的监管分工。 然后他建议，地方金融监督管理部门下一步要加强监督管理能力，需要完善锻造专业团队、充分的人员配置、各种技术监督管理手段，提高监督管理的比较有效性。 (记者陆敏)

标题：热读:地方金融监管加快补短板    地址：http://www.shuiyihui.cn/new/27731.html