热点:虚构“财务顾问费”引出的刑民交叉案

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非国家职工对外通过合同开展业务，向本公司和顾客双向撒谎，中央谋求利益行为定性的，必须按照民商事规则明确财产损失者。 受害者如果是单位就构成职务妨害罪，相反构成合同诈骗罪。 虚构的财务顾问费骗取五百万美元 廖某系厦门国际银行上海黄浦分行的客户经理在与世纪新城企业、东方投资企业的信用融资业务中，为了获得融资，除了签订融资合同外，还需要向第三方企业支付一定比例的财务顾问费，需要从第三方企业转让给银行 为了欺骗对方的信任，廖某特意伪造厦门国际银行的公函，写明华清同仁企业系银行指定的第三方财务顾问企业，要求对方支付500万余元的财务顾问费。 世纪新城企业、东方投资企业相信廖某的借口，于年6月、9月获得银行贷款后，给华清同仁企业打了所谓的财务顾问费。 除了支付给华清同仁企业的一定开票费用和被该署犯王某私自阻止40万元外，廖某还得到了420万余元。 事件暴露了。 上海市黄浦区人民法院认为，被告人廖某以非法占有为目的，在借款合同中，虚构融资利率的一部分以财务顾问费的名义支付给银行指定第三方财务顾问企业，需要骗取金钱，金额特别巨大，构成合同诈骗罪，其系主 廖某不服，以定性错误为由向上海市第二中级人民法院上诉。 上海市第二中级人民法院经审理裁定，驳回上诉，维持原判。 妨碍职务罪还是合同诈骗罪 这件事的定性有差异。 一种观点认为里约的某一行为构成职务妨害罪。 廖某代表厦门国际银行与世纪新城企业、东方投资企业签订融资，其行为为单位行为，未经对方许可领取财务顾问费，但合同复印件有利于银行，另外由于相信廖某展示的授权外观，签订合同，见代 世纪新城企业、东方投资企业获得贷款的支出属于其价格计算范围，没有损失。 这笔钱的所有权利必须归银行。 廖某非法拥有这笔钱财，侵犯职务行为的廉洁性和单位财产权，满足了职务侵占罪的构成要件。 另一种观点认为廖某在与世纪新城企业、东方投资企业签订合同的过程中，隐瞒了真正的贷款利率、虚构支付财务顾问费等事实，迫使对方支出不必要的花店，成立了合同诈骗罪。 本案是典型的刑民交叉事件，其定性关系到里约某的量刑和赃物分配。 如果以合同诈骗罪定性，如果主刑的基准刑在10年以上的有期徒刑或无期徒刑的范围内，扣押的赃物必须按比例归还这两个企业。 但是，规定职务妨害罪的，主刑基准刑确立在5年以上的有期徒刑内，对廖某更有利，同时赃物的所有权必须归属厦门国际银行。 廖某利用职务上的便利，在签订、履行合同过程中实施这一行为，满足职务侵占罪和合同诈骗罪客观要件的部分要素，本罪的性质是认定贷款合同双方谁是500万余元财务顾问费的所有权利人，这笔财务顾问费 但是，如果必须把这笔财务顾问费返还给世纪的新城企业、东方投资企业，就意味着厦门国际银行的利益没有受损，廖某必须成立合同诈骗罪而不是职务侵占罪。 廖某的行为成立合同诈骗罪 刑法功能之一是市场经济顺利运行的保障法，要求在维持独立性价值评价的同时充分尊重民间商事规则，本案损失者的明确化必须参考民间商法确立的标准。 笔者赞同后者的观点，世纪新城企业、东方投资企业是本案的利益损失者，里约某的行为使合同诈骗罪成立。 具体理由如下。 一、廖某不成立表见代理，合同复印件部分无效。 廖某作为用户经理，贷款业务中的业务复印件无权对接顾客审查对方的信用状况等，贷款合同复印件的明确需要上级银行的批准。 在本案中，廖某经上级银行批准，明确贷款年利率为7.5%，应该以此利率与世纪新城企业、东方投资企业签订合同，但它需要创造更高的利率，以财务顾问费的名义向第三方企业支付超额部分，这里 表见代理商作为实际市场交易规则的突破应该采取更严格的态度。 关于本案廖某能否成立表见代理，应该分解其权力外观能否使普通人相信有代理权。 银行不能收取额外的财务顾问费。 作为最专业的结算机构，没有必须通过第三方企业移动部分利率才能收款的操作。 世纪新城企业、东方投资企业作为市场活动的积极参与者，应该很了解这个常识。 廖某这个主张没有相应的授权外观，不构成表见代理。 因此，双方签订的合同，超过银行7.5%的利率部分没有代理权，银行没有进一步被追认，瑕疵没有得到补充，因此银行不能根据合同取得世纪新城企业、东方投资企业支付的财务顾问费。 二、本案财产损失者是世纪新城企业、东方投资企业。 银行与其他民事主体不同，它关心按规定发放的贷款是否能实现预期的价值和附加值。 这在进行注销时，有严格的计算和批准，所谓追加的不明确利益不在其目的范围内。 在本案中，银行的行为与其员工的行为有偏差，对自己来说用既定的利率支付对外贷款，实际上回收了相应的钱，财产权益没有受损。 对世纪新城企业、东方投资企业来说，与厦门国际银行签订的合同，应该以7.5%的利率支付给合同对方厦门国际银行，但由于第三者廖某虚构合同复印件、伪造银行公函等行为介入，使合同事实本身产生认知错误，因此为500 结合以上分解，本案财产受损者是世纪的新城企业、东方投资企业，这两个企业支付500万余元的财务顾问需要时间，存在事实的认知错误。 这个认知错误的发生是基于廖某签订，虚构，隐瞒事实的行为。 因此，里约的某些行为符合合同诈骗罪的构成要件。 职务妨害罪要求机关的利益受到侵害，但本案中厦门国际银行收回了贷款利息，廖某对对方虚构的财务顾问费，由于这部分合同无效，实际上没有向世纪新城企业、东方投资企业提供相应的服务，这笔钱的所有 (作者单位:上海市第二中级人民法院刑二庭，现借用最高人民法院第三巡回法庭)

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