热读:银保监会优化保险机构投资管理能力监管
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关于优化中国银行保监会保险机构投资管理能力监督管理的几个事项的通知
银保监发〔〕45号
各保险集团(控股)企业、保险企业、保险资产管理企业:
为了继续推进简政放权，进一步深化保险资金运用市场化改革，根据《保险资金运用管理办法》(中国保险监督管理委员会令年第1号)和相关规定，目前，保险集团(控股)企业、保险企业和保险资产管理企业(以下称保险机构和
一、投资管理能力是保险机构开展债券、股票、所有权、房地产等投资管理工作的前提和基础。 保险机构应当自己或者受托开展各种投资管理工作，具备相应的投资管理能力。
二、保险机构的投资管理能力包括以下七种: (1)信用风险管理能力(2)股票投资管理能力(3)股权投资管理能力(4)房地产投资管理能力(5)衍生品的运用管理能力(6)债权投资计划产品管理能力(7)股权投资计划产品管理
其中，(1)项至(5)项适用于保险集团(控股)企业和保险企业，(1)、(2)、(5)、(6)、(7)项适用于保险资产管理机构。
保险资产管理机构具备债权投资计划产品管理能力的，可以提供房地产投资咨询服务和技术支持。 具备股权投资计划产品管理能力的，可以提供股权投资咨询服务和技术支持。
保险机构购买自用不动产，投资保险类公司所有权，设立从事专业资产管理业务的子企业的，应当按照有关监督管理规定履行相应程序，不要求投资管理能力。
三、保险机构投资管理能力的管理监督以企业自我判断、新闻披露和持续监督管理相结合的方式实施。
四、保险机构开展相关投资管理工作前，必须对照本通知规定的投资管理能力标准，进行调查论证、自我判断和报道披露工作，确保人员资格、制度建设、系统建设等符合能力标准。
五、保险机构董事会履行审计职责的专业委员会必须至少每年审查保险机构投资管理能力的建设情况，向董事会提出意见和改进建议。 保险机构合规管理部门具体负责投资管理能力的合规判断工作。
六、保险机构必须继续加强投资管理能力建设，动态判断各投资管理能力的达成和合规情况，严禁在不符合投资管理能力标准的情况下追加相关投资管理业务。
对于投资管理能力不能持续满足监督管理要求等情况，保险机构必须制定投资管理能力重大的一些事项变更应对方案。
七、每个投资管理能力，保险机构必须至少确定两名风险负责人，其中包括一名行政负责人和一名专业负责人。 风险负责人的资质条件、管理要求等按照有关监督管理规定执行。
八、保险集团(控股)企业、保险企业必须在企业及中国保险领域协会的官网上积极、及时地披露投资管理能力建设及自我判断情况。
保险资产管理机构必须在企业及中国保险资产管理行业协会的官网上积极及时地披露投资管理能力建设及自我判断情况。
九、保险机构公开披露的投资管理能力建设和自我判断复印件，必须涵盖相关能力标准的各个要素。 涉及人员素质的，要逐一明确专家的具体素质、工作经验等。 关于制度建设的，要把相应的制度名称、发文方案编号逐条列出。 涉及过程机制时，必须明确整体框架和各环节的分工、管理规章名和负责人新闻。 涉及新闻系统建设的，要写明系统名称、主要功能等新闻。
保险机构应当根据保险资金运用新闻披露相关标准的格式和复印件要求，编制各投资管理能力风险负责人的新闻披露，披露频率、方法等根据投资管理能力新闻披露要求执行。
十、保险机构投资管理能力新闻披露包括初次披露、季度披露和重大几个事项披露。
十一、保险机构首次开展相关投资管理工作，必须至少提前10天公开相应的投资管理能力建设和自我判断情况。 第一次开展相关衍生品交易时，必须至少在15天前向银保监会报告自我判断情况。
十二、保险机构必须至少每半年自我判断各投资管理能力建设的合规情况，分别在每年的1月31日和7月31日之前公开投资管理能力建设和自我判断情况。
十三、保险机构发生投资团队主要人员变更、主要制度流程变更、系统重大故障异常、其他突发事件或不可抗力情况，投资管理能力不符合能力标准的，在变更发生后10天内向银保监会报告相关情况。
十四、保险机构聘请独立的第三方审计机构开展外部审计业务时，将投资管理能力建设、自我判断及新闻披露等情况纳入审计，将审计情况作为保险资金运用内部控制年度专业审计报告的一部分复印件，按规定向银保监会报告
十五、银保监会通过非现场监测和现场调查、检查等方法，继续跟踪监督保险机构投资管理能力建设和自我判断情况。
十六、中国保险领域协会、中国保险资产管理业协会必须在银保监会的指导下，加强保险机构投资管理能力新闻披露的自律管理，发现保险机构新闻披露不充分、复印不充分等问题时，应立即向银保监会报告。
十七、保险机构出现新闻发布来不及、不真实、不准确、不完全等情况时，银保监会责令采取监督谈话、出具风险提示函等监督措施限期纠正。 保险机构逾期未修改，或者编造虚假新闻，没有投资管理能力开展相应的投资业务，或者没有履行新闻披露和报告程序的，投资管理能力持续不满足要求的，追加相关投资。
十八、保险机构相关风险负责人要积极履行管理职责，实行岗位责任制度，加强投资风险管理。 对不能履行职责且违反有关监督管理规定的风险责任人，银保监会依法追究其责任。
十九、保险机构开展相关投资管理工作，除符合本通知规定的能力标准外，还必须遵守银保监会的其他监督管理规定。
二十、在本通知发出前取得相关投资管理能力备案的保险机构，无需履行相关投资管理能力的初次披露流程，就可以继续开展相应的投资业务。 相关保险机构必须按照本通知规定继续加强投资管理能力建设，开展投资管理能力的自我判断、季度披露和重大的一些事项披露等事业。
二十一、本通知中所称“日”指自然日，“半年”“年度”均指自然年度。
二十二、《关于加强资产管理能力建设的通知》(保监发〔2009〕40号)、《保监发(〔2009〕40号)、《保监发( 10号)》及《关于保险资金投资所有权和不动产相关问题的通知》(保监发)
保险机构投资所有权和不动产关系规定与本通知复印件不一致的，以本通知为准。
附件:
1 .信用风险管理能力标准
2 .股票投资管理能力标准
3 .股权投资管理能力标准
4 .房地产投资管理能力标准
5 .衍生品运用管理能力标准
6 .债权投资计划产品管理能力标准
7 .股权投资计划产品管理能力标准
中国银行保监会
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