热读:郭树清：完整企业治理是金改的重中之重

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郭树清:完整的公司治理是金融公司改革的关键

人民网北京7月3日电(记者罗知之)“金融机构大多具有外部性强、财务杠杆率高、新闻不对称的严重特征。 只有规范的公司治理结构才能形成比较有效的自我约束，进而树立良好的市场形象，得到社会公众的信任，使健康持续迅速地发展。 》人民银行党委书记、银保监会主席郭树清最近发表的复印件“完全企业管理是金融公司改革的关键”。

郭树清在文案中首先银领域和保险业企业管理改革取得了积极效果，党的十八大以来，金融体系反复全面推进严格的执政党，加强党的领导和现代企业制度紧密结合，加强企业管理是转换体制机制的重要

一是股票结构实现多样性。 银行保险机构通过股份制改造和国内外上市等多种途径，引进社会资本，推进国有股东、机构投资者和社会公众共同出资的多元化股权结构的形成。 国有大型银行早期开始探索国内外上市，改变了单一型的股票结构。 股份制银行、城市商务、农商务的股票结构也逐渐多样化。 海外商业银行在我国设立41家外资法人银行和115家外国银行分行。 保险企业的私人资本占有率达到49%，外资保险企业的数量约占领域总数的27%。

二是公司治理组织的框架基本上已经形成。 以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理组织框架普遍确立，初步形成了“三会一楼”各部门的职务、比较有效的平衡、协调运作的公司治理结构。 国有控股银行保险机构在企业章程中确定了党组织在企业管理中的地位，通过“双向进出、交叉执勤”、党内监督与公司内部控制相结合等机制，确保党组织真正发挥维持方向、大局、执行的作用。

第三，公司治理机制走向规范。 通过成立董事会专业委员会、优化董事会结构、提高董事会独立性和专业性等措施，董事会的地位和功能逐渐增强。 董事、监事和高级管理层职务评价和激励约束机制初步形成。 推进收益与风险并存、长时间和短期激励相结合的业绩评价机制，加大风险合规类指标在业绩评价中的权重，引入业绩报酬延期支付和报销申请制度。 提高了内部审计的独立性和比较有效性。

四是经营的快速发展模式不断优化。 银领域基本上创立了资本约束的现代经营理念，经济资本、经济增加值和风险调整的资本收益率在主要机构中得到重视和应用，有力地促进了资本配置、风险罩和激励评价机构的市场化和规范化。 保险业实施风险导向的第二代偿付能力监督管理体系，加快从重规模增长向重质量效率的转变。

五是风险管理和内部控制机制持续健全。 大部分银行保险机构实施了全面的风险管理战略，设立了独立的风险管理部门。 从风险识别、计量、监测、控制等方面，完善制度框架，实施统一管理。 相互制约的前中后台“三条防线”运行模式初步建立，各类风险纳入全面风险管理体系。

“除此之外，我国金融机构的企业管理与高质量快速发展的要求相比还有差距，不能完全适应金融业的高速发展、金融系统的更多杂差和不断开放的趋势，现代金融公司权利责任的对等性、激励约束的兼容性、风险管理 第一种表现是有点机构党的领导和党的建设薄弱。 股权关系不透明不规范的股东行为不合规则是不谨慎的。 董事会的职务比较缺乏有效性。 高管层职责定位参差不齐监事会不能监督的战术计划和业绩评价不科学。 对中小银行、保险和信托企业来说，最突出的不良例子是大股东的管理、内部控制和比较普遍的行政干预现象。 ”郭树清说。

他认为，要从多方面推进完整的企业管理机制，首先必须巩固金融公司自身的主体责任。 完整的企业管理是金融公司深化改革实现高质量快速发展的主要任务。 银行保险机构必须建立和完善符合中国特色和国际规则的现代公司制度。 年二十国集团领导人杭州峰会通过发布公报确定，支持OECD企业管理与中小企业融资的高级性大致相同。 如果从中国多次实际出发，借鉴良好的实践，发挥党的领导特点，我们现代企业的管理实践一定能走在世界前列。 具体是认真总结现有经验教训，结合企业管理指导确定的规范标准、管理框架和主要复印件，继续健全法人治理结构，提高企业治理的比较有效性。

其次，管理部门要把企业管理作为基础监督管理要求。 必须以更有效的手段推进公司治理的监督管理。 继续关注银行保险机构党的领导和企业管理一体化情况，确保相关法律法规和党章党纪贯彻落实，现代公司制度精细落实。 切实加强银行保险机构特别是中小机构对企业管理的判断、指导和督促，定期判断企业管理的健全性和比较有效性，对存在的重大缺陷，特别是各种重大损害机构的利益现象，立即采取有力措施予以纠正。 加强股东行为的监督管理，通过隐瞒相关股东新闻、股权代理等变更银行保险机构控制权要求的，责令股权转让或股东权利的限制。 进一步加强对“三会一楼”泥职评价和报酬审查的监督检查，认真追究泥职、不当泥职、不当激励等行为责任。

第三，要切实加强党的领导和党的建设。 除了少数中央金融机构，大部分银行、保险和信托机构党的关系都在地方。 比较党的领导虚化的弱化情况首先要从政治组织加强党的建设。 使党的领导融入企业管理的各个环节，确保党中央的各项决定部署比较有效地贯彻。 从各机关实际出发，积极探索党组织发挥作用的具体途径和方法，团结各方，达成共识，推进执行“三会一楼”决议。 通过加强党的领导，以国有和国有控股银行的保险机构为真正合规典范，为顾客树立榜样，实行民主管理，履行社会责任的典范。 对于民间资本为主体或外资控股的银行保险机构，也要根据情况建立健全的党组织，积极探索发挥政治核心作用的比较有效的方法，共同推进机构的持续健康和迅速发展。

第四，依法整理规范金融公司的股份关系。 金融管理部门要配合各级地方政府认真进行城市商务、农商务、农信社等金融机构的改革和完善。 为了保护“三条底线”，一条是“长时间稳定”的底线。 依法保护产权，在维持所有权整体稳定的基础上，继续优化所有权结构。 通过大股东减持、增资扩大、开放扩大等方法，引进组织长期快速发展、资本实力雄厚、管理经验丰富的战术股东。 深化中小金融机构改革，必然进行多个合并重组，但以社会资本为主体的结构不变。 二是“透明诚信”的底线。 严格规范股东素质，严格审查股东素质，比较有效地识别主要股东及其控股股东、实际控制人、相关人员、一致行动者、最终受益人，提高股东透明度。 三是“公平合理”的底线。 切实加强股东行为约束，进一步规范股权质押、股权转让等行为，严格控制关联交易，严格约束控股股东行为，防止控股股东不当参与机构经营，侵害中小股东利益。 依法合规、分类处置、稳定推进大体上有秩序地处置库存不合格。

第五，分别发挥市场、中介机构、各方面利益相关者的监督作用。 金融市场各方面的主体、中介机构和所有利益相关者是促进企业管理的重要力量，要着力构建发挥其监督作用的机制措施。 一是加强顾客、员工、交易对方、上下游供给主体的合法权益保护，尊重利益相关者的权利，建立救济机制，鼓励员工参与企业管理，保障知情权，支持投诉通报，保障债权人的利益。 二是各类基金、资产管理、证券机构积极关注金融公司的企业管理状况，支持会计师事务所、律师事务所、信用评级企业，更积极地指导、支持、促进企业管理整体，遵守商业大体，履行越来越多的社会责任 三是完全新闻披露方面的法规，特别是进一步细分大投资者对披露优势冲突的要求，规范新闻披露的范围和复印件，提高新闻披露的质量，推进股东市场价格真实反映企业管理状况 四是加强公众对银行保险机构的监督，建立长期机制，促使积极接受信息媒体和舆论监督。

关于如何继续改善银行保险公司的公司治理结构，郭树清说，公司治理不是最高的，只是更好。 对现代化的银行保险机构来说，完全的企业管理永远在路上。 第一种表现是七个方面。

加强董事会的建设。 决定董事会的角色定位，保证董事会在战术决策中发挥核心作用。 董事会应当在企业章程和股东大会的授权范围内独立承担企业经营决策的责任并承担相应的法律责任。 加强董事职务能力建设。 改善董事选拔机制，进一步优化董事会成员结构，加强董事职务评价、考核和问责，提高董事的专业和独立性。 要点关注独立董事的职务状况，多渠道选择独立董事，诱惑独立董事发挥真正的作用。 建立健全各专业委员会，确保各专业委员会向董事会提供独立、专业的意见。 要实行严格的职业道德规范，切实履行慎重的义务和忠诚义务，公平对待所有股东，特别要关注和尊重小股东的需要，最大限度地维护企业的利益。

做实监会的功能。 优化监事会结构，增加外部监事的占比，确定监事会对股东大会负责，确保监事会依法独立行使监督职责。 推进监事会职务，深入开展财务、内部控制和职务监督。 定期监督检查机构经营决定、风险管理，促使整改。 利用内外审计力度开展监督检查，建立监事和独立董事定期信息表达机制，加强新闻共享，建立健全监督成果的审计、移交和整改机制，加强监督成果的应用。

规范高级管理人员的职务。 切实加强高管层的职务制约，完善高管层向董事会、监事会、各专业委员会的新闻报告制度，严格执行岗位交流、职务说明责任等各项制度。 确保高管层在企业章程和董事会授权下开展经营管理活动，严格防止内部人的管理。 正确解决内部治理机构的关系，合理优化董事会对高管层的经营许可，切实缩短经营决策链，提高经营决策效率。 严格限制董事会非法参与高管层的经营管理活动。 推进市场化选拔职业经理人制度建设，继续提高高级管理层的专业素养和业务水平。

改善快速发展战术计划。 确定战术定位，充分考虑宏观经济形势、风险承担能力和自我比较特征等因素，紧紧围绕服务实体经济宗旨，确定市场定位，强调差异化和特色化。 加强快速发展战术管理，董事会监事定期进行快速发展战术的判断和审议，管理层必须在快速发展战术框架下制定年度经营计划。 多次创新，密切关注国内外金融形势变化和科技进步趋势，开展前瞻性研究计划。 除此之外，还必须努力保持战术的定性，克服短视、激进的行为，保持快速发展战术的相对稳定性。

优化激励约束机制。 基于收益与风险并存、长时间与短期并存、精神与物质并存的大体，不断完善业绩评价机制，有利于可持续快速发展和战术目标的实现。 综合考虑社会经济的快速发展、市场变化以及自身快速发展战术、风险偏好等因素，完全评价指标体系，淡化规模指标，强调质量、风险、合规指标。 在可能产生重大风险的岗位上，对稳健、影响快速发展的人员，必须实施报酬延期支付制度。 要加强高管相关情况的披露，建立健全薪酬管理外部监督机制。 要积极探索多种激励方法，对高管和基层员工更重视精神激励方法的探索和创新。

按照完整的风险管理机制“了解顾客、了解市场、全员参与、引出关键”的大致内容，构建垂直独立的内部控制风险架构，形成上下联动的矩阵型风险管理互联网，实现增长、效率和 加强全面风险管理，完善全面风险管理体系，形成涵盖各种重要风险的控制指标体系，切实提高全面风险的识别、计量、监控和控制能力。 重复慎重的会计标准，动态调整资产风险分类，风险分类有争议的情况下用“差不多低”解决，根据最严格的标准充分提取准备。 强化风险合规意识，树立合规经营理念，大力培养以风险为基础、合规优先的公司文化。

勇敢地承担社会责任。 我国宪法和法律赋予公司和员工广泛的权利和义务可以更好地保障人的全面迅速发展和社会的全面进步。 金融机构要不断改善金融服务，大力迅速发展普惠金融、绿色金融，支持精准扶贫和污染防治攻防战，不断加强金融顾客权益保护。 树立强烈的公司公民意识，增强服务国家、服务社会、服务广大人民群众的责任感。 在法律和章程规定的范围内，积极参与社会公益事业，定期出具社会责任报告。 重视公共关系的管理，自觉在社会的各个方面都受到监督。

“建立中国特色现代金融公司管理机制的任务非常艰巨，意义深远。 金融体系坚定遵守“四大意识”，巩固“四大自信”，实现“两个维护”，继续提高公司企业管理的科学性、稳健性和比较有效性，为防范金融风险进行攻防战，为全面建设小康社会做出新的贡献 ”郭树清强调。

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