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□法制日报全媒体记者杜晓
□法制日报实习生杨美杰
最近深圳市发表了关于防止“虚拟货币”非法活动的风险提示。 最近，随着区块链技术的宣传推广，虚拟货币炒作兴起，部分非法活动呈现复苏的迹象，深圳市互联网金融风险等专业维修业者办公室就上述非法活动展开调查取证，发现后，表示“代币发行融资
除深圳外，北京、上海等地也发表公告，全面彻底调查管辖内的虚拟货币交易活动，严厉打击虚拟货币交易行为。
“虚拟货币”到底有什么风险？ 为什么借用区块链的名字，虚拟货币炒作抬头？ 国家现在在这方面的监管规定怎么样？ 法制日报记者调查了。
虚拟货币成为噱头
募捐用途不明
上海市金融稳定联合会议办公室、中国人民银行上海总部日前宣布，将加大监管力度，打击虚拟货币交易。 下一步是继续监视管辖内的虚拟货币业务活动，一发现就处分，早期小打小闹，防患于未然。 另外，投资者要注意不要混淆区块链技术和虚拟货币，虚拟货币发行融资和交易有虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多个风险，投资者要注意不要上当。
早在年9月4日，中国人民银行等7部委就发表了《关于防止代币发行融资风险的公告》。 前几天有市场谣言说“94禁令取消了”。 中国人民银行上海总部公告第一比较这一谣言。
最近，北京市地方金融监察局、横向营业管理部严厉打击虚拟货币交易等非法金融活动，多次“出头就打”，持续维持着监管的高压状态。
近年来，出现了一点起了虚拟货币名字的谎言。
年，网络虚拟货币“亚洲货币”这一特大网络邮购事件备受瞩目。 高归点，以高收益为环境吸引投资者，此案涉案金额达到40.6亿元，4.7万多投资者跌入陷阱。
今年5月，数字货币钱包token store受到黑客攻击，因此系统将全面升级并维护10天。 但是，10天后，app不能进行转账、交易等操作了。
今年7月，继token store之后，被称为世界第二大数字货币钱包的plus token也暴跌了，世界上数百万人没有血本。 金额达数千亿元。
随着区块链不断受到社会的关注，一些不法分子最近又开始变得愚蠢了。
日前，太原市反欺诈中心宣布紧急注意太原市出现“区块链欺诈”，部分大众上当受骗，财产遭受巨大损失。 不法分子伪装成区块链投资专家、委托体“数字货币”、“区块链”、“金融创新”项目的内部人员，利用网络，通过聊天工具、交友平台、休闲论坛，虚拟货币
太原警察警告说，区块链诈骗有将“区块链”、“中心化”、“开源代码”等技术宣告为自家虚构货币的技术结构。 二是编造故事，设计模式吸引投资者的目光。 三是很多欺诈的特征很明显，兼具很多违法犯罪的特征。 四是交易平台服务器放在国外，在国内进行诈骗，在国外数钱，为提前跑做准备。
中国政法大学教授刘少奇告诉法制日报记者，虚拟货币之所以被区块链东风再次炒作，是因为区块链最初以比特币的形式闻名。
“比特币的设计最初也想制造货币，但不是可能的，实际上还没有成为真正意义上的货币。 作为货币，必须具备价值稳定、被广泛接受、为流通行业服务等几个基本条件。 现在的比特币完全不满足作为货币的这些条件，所以比特币不是货币。 刘少奇说。
“这些虚拟货币实际上是向公众募集资金的行为。 这种行为相当于发行股票。 例如，现在所说的虚拟货币通常首先发行白皮书，声称有项目，呼吁人们投资这个项目。 不是以买股票的形式投资，而是买虚拟货币的形式。 组织或机构发行虚拟货币，让投资者购买这些虚拟货币，但销售虚拟货币的钱很可能已经被拿走了，让购买者之间相互买卖。 ”。 刘少奇说。
刘少奇认为，这种行为是非法公开发行证券，很可能构成非法集资、集资欺诈等违法或犯罪。 “发行这些虚拟货币的人并不是拿着大家投资的钱实际工作，进行正常的生产经营活动，他们具体拿着公共投资的钱做了什么还不明确。 ”。
虚拟货币名称不真实
不能使用货币功能
根据《关于防止代币发行融资风险的公告》，代币发行融资中采用的代币和“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法律补偿性和强制性等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，应该作为货币在市场上流通采用。
刘少奇认为，现在以部分区块链的名义宣传推广的虚拟货币不是真正意义上的虚拟货币。 “法律层面上的虚拟货币首先是网络游戏中的奖牌，包括q货币等货币，这些是虚拟货币。 现在被称为所谓的虚拟货币。 更准确地说应该被称为“数字货币”，但不是真正意义上的数字货币，只是打着数字货币的旗号，有时也被称为非法的“数字货币”。
中国政法大学网络金融法研究院院长李爱君说，货币必须具有价值尺度、流通手段、储藏手段、支付手段和世界货币五大功能。
“其中最基本的作用是价值尺度和流通手段。 根据《中华人民共和国人民银行法》第十六条，中华人民共和国的法定货币是人民币。 用人民币支付中华人民共和国境内所有公共和个人债务的，任何单位和个人都不得拒绝。 因此，在我国国内可用作价值尺度和流通手段的货币是人民币，是包括虚拟货币在内的其他币种，如果作为价值尺度和流通手段是违法行为，其本质就是假币。 ’李爱君说。
刘少奇说，中国采取了一系列措施。 例如，中国人民银行规定金融机构、支付机构不允许虚拟货币结算，虚拟货币在中国没有交易市场。 虽然国内没有结算市场，但是虚拟货币依赖于网络，所以可以在哪个国家结算。 “在海外的某个网站上建立虚拟货币交易平台，人们进行交易，从而使管理变得困难。 ”。
刘少奇告诉《法制日报》记者，现在国内也有点第三方支付机构，偷偷为虚拟货币提供结算服务，这个虚拟货币交易市场给监管带来了一定的难度。 目前正规支付结算经营机构不允许为虚拟货币交易提供结算渠道，但非正规机构仍有可能秘密提供结算服务。 即使整理和整顿非正规机构，也可能有人选择去海外实施同样的行为。
整理力层代码
要点监督管理功能用途
近年来，有关部门致力于虚拟货币的整理整顿。
年，银保监会、中央网络通信、公安部、人民银行、市场监督总局五部门以“虚拟货币”“区块链”的名义发布了关于进行非法集资的风险提示”，最近的不法分子举起了“金融创新”“区块链”的旗帜， 这样的活动真的不是基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、邮购、欺诈的真相。
根据上述风险提示，这些行为具有互联网化、跨境化显着的特征。 用互联网、聊天工具进行交易，风险波及范围广，扩散速度快。 一点不法分子租用海外服务器建立网站，实质上面向国内居民开展活动，远程控制实施违法活动。 二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强。 也有人利用热点概念炒作，创造出名目繁多的“高级”理论，利用名人v“平台”，主张“货币升值不了”“投资周期短、收益高、风险低”。 三是有很多违法风险。 不法分子通过公开推进，以“静态利益”(货币价值上升利益)和“动态利益”(快速发展底线利益)为魅力诱饵，吸引公众投入资金，吸引投资者快速发展人员参加，不断扩张资金池，非法集资、流通、欺诈等
最近，北京警察一举解决了非法数字货币交易所biss的欺诈事件，逮捕了数十名嫌疑犯。
另外，相关数据显示，年以来，全国新发现的虚拟货币交易平台有6个，分为7个技术国外虚拟货币交易平台处置了203个。 通过两个大的非银行支付机构，关闭约万个支付账户。 在微信平台上，推广营销小程序和公众号关闭了近300个。
李爱君认为，根据现状，对虚拟货币的监督管理来说，应该侧重于防止任何形式的虚拟货币取代人民币的功能，和通过虚拟货币进行非法行为，即加强虚拟货币的功能和用途的监督管理。
“关注虚拟货币是否被采用为货币，不仅仅是货币的对象形式，还有是否属于人民币的伪造和变造。 你可以这样说。 在中华人民共和国境内行使货币功能的任何对象都违反了《中华人民共和国人民银行法》的有关规定。 李爱君说。
李爱君认为，根据《中华人民共和国人民银行法》的相关规定，虚拟货币的发行者、录用者等有伪造、伪造人民币、持有、录用假币等风险。
“以代码形式表现的虚拟货币，如果被采用为货币，其性质相当于我们物理世界的假币，可以依照《中华人民共和国人民银行法》和刑法等相关法律规定进行监督和制裁。 ’李爱君说。
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