热读:严监管加码 十余支付机构9月被罚2279万
本篇文章2066字，读完约5分钟
在严格的监督下，9月支付机构的罚单数量急剧增加。 10月11日，据北京商报记者不完全统计，9月份第三方支付领域至少收到11张监管罚单，罚款金额共计2279万元，其中也有数千万级的罚单，一天内多个机构可能会被处罚。 北京商报记者发现，对年内每月数据，从处罚类型来看，除了对洗钱严厉处罚不完备等行为外，监督管理对支付机构违反收据的处罚也有增加的趋势。
罚单的数量为每年1月最高。
10月11日，据北京商报记者不完全统计，9月份央行发行的第三方违约票数量至少达到11张，创年内单月历史最高纪录。 其中，9月份最高罚单的领取人支付富裕，处罚额共计不到1453.59万元。 除了这几千万级的罚单外，三个机构还被罚款超过一百万。
其中快捷通支付因未按规定履行顾客身份识别义务等理由被中央银行杭州中心分行处罚250万元。 杉德支付也同样因未按规定履行顾客身份识别义务、与身份不明的顾客进行交易等行为而被中央银行太原中心分行罚款226.5万元。 易通金服因违反银行卡收据等被中央银行济南分行罚款188.95万元。 中央银行对上述支付机构采取双惩罚制，相应的机构负责人对违法的违反行为负责，被处以相应的罚款。
北京商报记者观察到，9月份至少有11个支付机构被罚款2279万元，9月末中央银行有增加对违规支付机构的处罚的倾向。 仅9月28日，中央银行济南分行一天就发行了6张罚单。
收据、反洗钱是违反较多的受灾地
从处罚类型看，监督管理第一要严厉处罚违反收据、洗钱不完备等行为。 据北京商报记者统计，11个被处罚机构中，有5个机构因违反洗钱问题受到处罚，第一个问题是没有按照规定履行顾客的身份识别义务，没有与身份不明的顾客进行交易，没有实行商户实名制
除了反洗钱外，北京商报记者上个月发现，9月份支付机构因违反收据而受到处罚的例子增加了。 其中，6个机构违反银行卡收据业务相关法律规定被处罚，处罚金额数万元，严重违反者也达到62万元。
“十多张罚单密集发放，表明监督管理对支付机构的执法检查工作进入常态化阶段，有追加代码的倾向。 从受惩罚的类型来看，顾客的身份证、特约店的资料、收据、预付卡业务等是监督审计的要点。 》麻袋研究院高级研究员苏筱芮告诉北京商报记者。
苏筱芮认为，现在支付领域存在的混乱包括合规制度的不完善、特约店的执行不完善、风控水平的薄弱等。 其原因是组织自身重视程度不足，人员管理宽松，以及在外部环境竞争压力下产生的推拉危险，组织认为有必要关注反洗钱事业，比较现在反洗钱行业的最新形势，加强研究判断
易观支付领域的资深拆除师王蓬博指出，现在整个支付停车罚单都显示出金额大、处罚更正确等优点。 监督管理与违法行为相比做了更细致的区分。 据他说，一个机构被罚款几千万元，一个机构只有几万元。 如果从违反的业务和规模来区别的话，性质不同，罚款的规模也不同。
严格的监督管理日益常态化
比较违规行为，支付领域的严格监督管理越来越常态化。 10月10日，中央银行营业管理部官网表示，为了贯彻中央银行对支付机构的监督管理、规范支付领域快速发展的事业要求，中央银行营业管理部将继续加强支付机构的常态化执法检查，坚决进行违法经营活动，
中央银行营业管理部今年以来，围绕“严格监管常态化”，从业主的基调出发，比较了管辖区域部分支付机构的合规意识薄弱、违法违规严重等问题，采取多项措施，提高调查力，6个支付机构 另外，对8名相关负责人给予警告，罚款共计242.2万元。 中央银行营业管理部表示，年内对商业银行的信件支付发行了国内支付机构最大的罚单，对富裕支付、新浪支付等相继进行行政处罚，强烈震撼了支付机构的违法违规行为。
“合规得到支持，违反将受到严厉处罚。 》中央银行营业管理部表示，加强监管，对违法违规行为保持高压态势，不断提高违规价格，有利于支付领域健康的迅速发展，有利于保持法规和监管的认真性，保护金融客户的合法权益。 经过多部门共同努力，支付机构专业建设取得了初步效果，支付机构违规行为得到比较有效的抑制，风控水平和合规能力显著提高，客户合法权益得到切实保护，大众矛盾得到比较有效的缓解。
但是，在严格的监督管理下，区域分化效果显著，许多中小支付机构的生存经营越来越差。 一位支付机构人士告诉北京商报记者，现在寡头垄断效应持续，中小机构的生存空间受到挤压。 组织的人还说，如果多年来没有要求变革的效果，企业已经将支付业务边缘化，人员流失的问题也越来越严重。
与支付机构的后续快速发展相比，苏筱芮建议，一是提高合规意识，建立基本合规制度，促进部门间合作，确定分工，把责任落实给人。 二是加强风控水平，利用大数据、人工智能等新技术提高合规实务效率。 三是及时调整战略，提高商户巡逻等实务能力，防止外部风险蔓延。
“在领域变革时期，支付机构需要更加深化服务，在利益被压缩的基础上，如何尽快完成变革是很重要的。 我们发现合规化已经是基础了。 在合规化方面，应该考虑以前传达给银行的合作和突破口等值得做那些业务的机构。 ”王蓬博说。
岳品瑜刘四红
标题：热读:严监管加码 十余支付机构9月被罚2279万 地址：http://www.shuiyihui.cn/new/26908.html
