热读:起底电信诈骗：零门槛入行 “傻瓜式”作案
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“黑灰产业”商家在全链“产业化”的上下游提供服务
起源电信诈骗:“零阈值”进行“愚蠢”犯罪
现在，中国各地以前流传的刑事案件大幅度减少，但电信诈骗等网络犯罪的发生率很高，禁止不断，谎言不断，谎言不断，新事物不断，危害很大。
根据《经济参考报》记者的调查，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪已经实现了全链的“产业化”，上下游各环节都有专业的“黑灰产业”商家提供服务。 这些商家没有直接参与犯罪，但对网络犯罪提供了不可估量的援助，网络犯罪的门槛、价格极低，犯罪者只有“购买服务”，才能“傻瓜”操作。
根据调查，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪组织需要的服务器构筑、假身份新闻、受害者新闻、洗钱、诈骗的“剧本”都由专业的“黑灰产业”业者提供，专业团队从事犯罪活动
公安部10月公布的数据显示，今年以来，全国发表了15.5万起电信网络欺诈事件，嫌疑犯逮捕了14.5万人。 累计关闭欺诈域名网站21万个，拦截欺诈电话5100万余次，欺诈邮件6.3亿余条，成功支付冻结涉案资金1000余亿元。
电信诈骗全链“产业化”
据太原市公安局杏花岭分局反欺诈专业班民警马天伟、赵忠义等介绍，目前专业软件企业和技术人员提供网络犯罪所需的网站、平台、app等建设等技术支持业务，价格不高。 “骗子”直接购买和录用即可。
方法1 :专业的“软件制造商”提供“平台构建”等技术服务
湖南省娄底市的文某强于去年6月召集了文化水平较低的“90后”16人组成了“杀猪盘”电信诈骗集团，该集团的成员将亲戚、朋友聚集在纽带。 他们没有任何特长，文化水平不高，通过购买各犯罪各环节的“服务”，迅速实现了犯罪利益。 从今年5月末到7月的两个月间诈骗了“3盘”，获得了200万元以上的利润，但这一切只不过是3万5千元。
在《文某强案》中，“业主”文某强用海外加密聊天工具与软件企业联系，分别以5000元的价格开发了“广州新彩”等3个app。
之后，欺诈集团的“板手”接管app，进行资金金额的重新审视、密封板(关闭)等后台操作。 “做这样的东西在技术上并不难。 里面的很多功能都是假的。 三个app的内部功能也完全一样，只改变了名字就改变了“马甲”。 ”。 马天伟说。
太原市公安局万柏林分局破坏的集团躲在迪拜进行“比特币投资”诈骗的事件，涉案投资平台网站和app制片人是上海的科技企业，该企业除了为该犯罪集团提供技术支持外，还为不特定集团提供技术支持 深圳云计算公司为这个欺诈集团提供加速云、保护云等技术服务。
方法2 :“犯罪工具”的买卖有“成熟市场”。
文某组建小组后，从其他小组购买了几十台装有weaklet、流量卡的手机。 据民警报道，微信对新开户的限制力度逐渐增强，新注册的微信发行敏感新闻等容易被封锁，因此专业的“看守”小组比较出现，为欺诈小组采用提供了一段时间内活跃的老微信。
“时间很短，直接拿来就用。 手机里有数据流卡。 有注册的、设定的微信号。 真是愚蠢的操作。 手机通常是高端智能手机，通常是国产企业品牌，5600元一个。 ”马天伟说。
据警察说，在一点上，有专业成熟的“手机市场”，专卖这个手机，销售电话卡和流量卡等。
方法3 :专业培养“欺诈对象”的“菜商”
准备好后，文某强集团开始企图犯罪。 警察说，诈骗集团犯罪时间短，文某强集团大多是“老手”，不需要长期训练。 少数人只要简单训练就可以“出港”。
“第一个文某强集团贴qq，物色想在股票投资集团投资的人，一对一对他们进行信息表现，把握平台，说收益率好，然后把他拉入预先设定的微信集团，开始阶段性“养活” ”项目的民警说。
把前期发现的“潜在”受害者拉入微信群后，从去年5月末到7月，文某强集团在湖南株洲、江西等异地，短期租房子，开始准备“杀盘”。 在此期间，罪犯聚集在一起，集中生活，不要使用生活手机。 每人操作“欺诈手机”，分事件。
在微信集团中，犯罪者扮演不同的“角色”，一个人扮演很多“角色”。 除了顾客支持，还有公务员、教师等各种投资者，非常了解股票投资的专家被称为“老师”。 老师定期小组讲课，发表了有点高收益的股票种类，觉得他很厉害。
据民警介绍，这个微信群通常有450人，最多有890人，基本上受害者有十多人，其他都是罪犯冒充的。 太原市公安局杏花岭分局去年公布的类似事件中，一个微信集团有40人，只有1人是受害者，另外39人是6、7名罪犯操作不同的微信冒充的。 这39只个体中，有冒充的教师和公务员等角色，每天他们发送符合相应身份的WeChat的力矩，欺骗受害者的信任。
在“养”的过程中，犯罪者开始以冒充的身份向受害者诱导小额投资，最初以一定的比例，从5%到10%不同。 例如，文某强集团以投资的5%的比例回收的话，投入100元，还给受害者105元。 受害者逐渐增加，投资额也在增加。
总投资额达到450万或890万时，金额大致到达或时间大致到达时，他们关闭软件，立即“封板”，当天将手机直接扔进河或其他地方，马上离开当地。 这样就完成了“杀一个磁盘”。 然后，换个地方，换个app“马甲”重新开始“开盘”。 这样，文某强短短两个月连续三次，获得了200万元以上的利润。
据民警报道，培养欺诈对象的犯罪过程也逐渐细化，为了规避风险，他们将一个阶段分为“吸食”、“养活”、“欺骗”等不同阶段。 与文某强集团本身“养活”诈骗对象不同，有些诈骗集团可以直接得到“半成品”诈骗对象，只要能得到“封盘”诈骗的收获即可。
太原警察最近从东北逮捕了“吸粉”小组。 这个小组是专门针对下游环节的“吸粉”小组。 他们从“养号”组收到指定的二维码后，利用集团成员冒充证券企业购买的股东新闻，一对一联系，把一个股东拉入指定聊天组后，就是这个成员。 引入小组后，与“吸粉”小组无关，下游小组将这些“欺诈对象”推进到下一步。
方法4 :提供“跑分平台”“水房”“地下钱庄”等洗钱服务
诈骗集团不是直接进行资金结算，而是通过专业的“赛跑平台”“水房”等集团收取佣金的方法，冲洗钱，交给诈骗集团。
太原市公安局反欺诈中心负责人张虹说，网络犯罪“洗钱”也经历了几个阶段:最初为银行卡取出模型，银行卡多阶段移动后，雇佣“司机”取出钱。 现在，通过第三者、第四、甚至第五平台等，钱进入卡后迅速转账，通过购物、基金、股票购买等方法进入资金池，或通过公共账户，以公司交易的方法进行资金流动。
根据民警，洗钱集团用多个银行卡互相旋转，一次卡旋转为二次卡，二次卡旋转为三次卡，旋转为78次卡时，有时会购买股票基金，伪装成商户转账。 “经过几个层次，钱有可能充值到海外赌博网站，购买基金和股票等。 这样钱就进了大金池，又出来的时候，不知道哪个钱是骗钱，相当于被洗掉了。 ”。
文某强集团以上下游的“服务商”和“电子加油卡”为支付手段，交易所有1张1000元的加油卡，拍条形码发送即可完成交易，制作app只需要5张卡。
在山西警察解决的罗某勇“跑分洗钱”事件中，罗某勇将自己集团支付宝( Alipay )账户的二维码挂在海外赌博网站上，将赌博资金全部放入罗某勇集团支付宝( Alipay )，该集团表示:“ 仅仅在去年3月的5天里，该集团的5人是600万元以上的“赛跑者”，佣金约为8%到12%。
方法5 :虚假身份新闻和受害者数据寻找“卡商”。
无论是诈骗集团，还是洗钱集团，还是提供犯罪工具和欺诈对象的“饭馆”，他们都采用了假身份新闻，这个“服务”提供者的一部分被称为“卡店”。 他们寻找相应的人购买身份新闻“四套”或公共账户“八套”。
“四套”是身份证、银行卡、手机卡、银行的u屏蔽，每套第一手价格约为500元到1000元，到骗子手里每套达到7 800元。 “八点套餐”包括营业执照、印章、对公账户、u屏蔽等。 一级价格为每套1500元到2000元，达到每套数万元，直到得到录用者。
山西晋城25岁男子王某杰今年3月组成集团，以本人或他人的名义大量登记企业营业执照，登记在公共账户。 另外，通过微信群在网上收购银行的公私账户，通过网上和物流配送方法销售给海外欺诈和赌博集团。 王某杰亲自偷渡国外指挥家，对各个公共账户以10000元到18000元的价格卖给了国外罪犯。
方法6 :有些新技术是犯罪“黑科技”
随着网络技术的更新，一点不法分子也可以采用新技术，采用新的应用程序逃避警察的打击。 例如，goip网络电话是近年来骗子的“新宠物”。
山西省公安厅据网络电信诈骗犯罪专责小组任鑫峰介绍，goip设备是网络通信的硬件设备，支持手机卡访问，可以将以前传递的电话信号转换为网络信号。 一台设备可以用100块手机的sim卡工作。 另外，可以远程控制远程sim卡和goip设备打电话，收发邮件。 实现人和sim卡的分离，隐藏身份，达到逃避打击的目的。
方法7 :也可以购买“犯罪夹克”
生活中，各种类型的电信诈骗手段和途径层出不穷，但很相似。 据民警报道，“黑灰产”也有专门制作欺诈“剧本”的团队，具有心理学、文学、搜查学背景的专家们编造了“放贷”、“杀猪盘”、“假公检法”等各种犯罪之路。
“《杀猪盘》本来是冒充恋爱等感情手段吸引受害者投资和赌博的，但在文某强事件中，讲述感情的阶段就这样被省略了，成为了投资欺诈。 ”民警说，诈骗的做法也在改变。
农民工、大学生等是骗子的“道具人”
随着网络犯罪分工的日益精细化，农民工、大学生等弱势群体成为犯罪的“工具人”，成为犯罪的“共犯”。
据某民警报道，从近年来被破坏的事件中，为了打卡而雇佣的集团有年轻化的倾向，辍学的社会闲散人、外出打工工人、在校学生成为首要目标。 这些团体缺乏社会经验，贪婪廉价，法律知识薄弱，在利益的驱使下走上违法犯罪的道路。
晋中市民郝某因大量销售个人新闻被捕后，警察发现他名下的企业有560家，分布在全国各地。 他说有点中间人提供机票给各地注册企业安排，开设公开账户。
今年8月，郑州警察公布了230个买卖账户、用假名开户人员的消息。 其中，“90后”占一半以上。 在温州警察同月公布的涉嫌买卖银行账户和开户的160人名单中，“00后”占1成以上，“90后”约占82人的一半。
除了银行卡、账户出租和销售等新闻外，据警察透露，大学生向犯罪分子出售和出租微信号的现象越来越普遍，使用一年的微信号手工约180元，3年以上达到500元。
这种畸形的犯罪链也有“黑食黑”的现象。 邓某某在手头紧张时，丢失了以自己的名义出售或借给的银行卡，有时可以切断一部分往来资金。 在北京市东城区检察院公诉的电信网络诈骗“黑食黑”事件中，嫌疑人伪造卡销售，丢失并补充销售的银行卡，被认为持有削减的诈骗金。
切断服务链“黑灰产”土壤
山西省公安厅据网络电信诈骗犯罪专责小组负责人贾勇生介绍，控制网络犯罪不能只依靠打击，为了消除禁止不断的现状，要加强源头控制，切断“服务”链，“黑灰产”
首先，通信运营商需要切实加强通信卡的“实名”限制，切断“两卡”销售产业。 例如，现在，以公司等名义可以统一处理的流量卡、物联网卡等经常被犯罪者采用，成为管理的弱点。
年10月10日，国务院召开打击管理电信网络的新型违法犯罪事业部联合会议，在全国展开“断卡”行动，进一步提高政治立场，采取果断措施，严厉打击非法销售电话卡、银行卡的违法犯罪
其次，提高对公共账户等的金融监督管理、管理能力。 目前，民间警察的反应是，冻结公共账户非常困难，在发现涉嫌犯罪的对公共账户后，很难找到具体的开户银行，另一方面，在向开户银行提供相关冻结手续后，一些银行也有合作问题。 他们提出金融系统需要提高监督管理力，进行开户人的验证调查，堵住假账户开设，对频繁转账的异常现象加大风险控制。 另外，银监系统必须制定实现公共账户中犯罪资金迅速冻结的规定。
再次，完善法律法规，对“黑灰产”的工人进行了严格的再审。 据民警报道，现在的《刑法修正案(9)》增设了支持报纸网络犯罪活动的罪名，将网络犯罪的各“服务商”行为单独列入罪名，但在现实中很难操作。
受访者说，支持新闻网络犯罪活动的罪首先是量刑太轻，没有威慑力。 该罪最严重的情况是3年以下的有期徒刑或拘役，不适用于打击公共账户买卖等多个“黑灰产”环节。 警察首先以倒卖国家机关公文的罪名立案。 另外，网络犯罪的“提供服务”环节链越来越细分，很难形成证据链。 另外，这种犯罪随着时间的推移，证据丢失，很多犯罪者被从轻判决，被给予缓刑，这些人出来后，很多人开始“重新做旧工作”。
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